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鵬華基金管理有限公司證券投資基金網上交易投資人權益須知

尊敬的基金投資人:

     基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

     一、 基金的基本知識

     (一)什么是基金

     證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

     (二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

 

基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

     (三)基金的分類

     1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

     封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

     開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

     2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金。

     根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;80%以上的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具或其他基金份額,但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規定的為混合基金。

     3、特殊類型基金

     (1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

     (2)避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進行運作,同時引入相關保障機制,以在避險策略周期到期時,力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。(目前基金市場中存在的“保本基金”是“避險策略基金”的前身,是指通過一定的保本投資策略進行運作,同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,在極端情況下仍存在本金損失的風險。)

     (3)交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以使用組合證券、現金或者基金合同約定的其他對價進行申購、贖回。但是,由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將90%以上的資產投資于目標ETF,采用開放式運作方式并在場外以現金方式申購或贖回。

     (4)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

     (5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在我國境內募集資金,并運用所募集的部分或全部資金以資產組合方式從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利,但投資者也需承擔境外市場相應投資風險。

     (6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配,將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額,并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

     (四)基金評級

     基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

     本公司將根據投資者適當性原則,聘請第三方機構對基金投資人的風險承受能力進行調查,對基金產品進行風險評價,并在公司網站上公布評價方法和評價結果。

     (五)基金費用

     基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中認購費和申購費可在投資人購買基金時收取,即前端收費,其費率可以根據投資人認購金額、申購金額不同而不同;也可在投資人賣出基金時從贖回金額中收取,即后端收費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、指數使用費、信息披露費等,這些費用由基金資產承擔。此外,基金管理人還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務。對于基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的,還可以向基金投資人收取增值服務費。

     二、基金份額持有人的權 利

     根據《證券投資基金法》第46條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

     (一)分享基金財產收益;

     (二)參與分配清算后的剩余基金財產;

     (三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;

     (四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

     (五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

     (六)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

     (七)基金合同約定的其他權利。

     公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況,有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。

     三、基金投資風險提示

     (一)證券投資基金是一種理財工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

     (二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 基金合同對巨額贖回的觸發情況另有約定的,按約定執行。

     (三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

     (四)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

     (五)本公司將聘請第三方機構對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力提供相應的基金品種的適當性匹配意見,但我公司的意見僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

     四、服務內容和收費方式

     我公司向基金投資人提供以下服務:

     (一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

     (二)基金銷售業務,包括基金賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據每只基金的發售公告、最新的招募說明書及其它相關最新公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費等相關費用。

     (三)基金網上交易服務

     為豐富投資者的交易方式和渠道,本公司已開通基金網上交易服務。投資者可登陸本公司的網站(www.tphxeb.tw),更加方便、快捷地辦理基金認購、申購、贖回、轉換、修改基金分紅方式、定期定額申購及賬戶信息查詢等已開通的各項基金網上交易業務。

     (四)基金投資咨詢服務

     通過全國統一的客戶服務熱線(400-6788-999)的自動語音、人工座席、公司網站在線客服等平臺進行有關公共信息、基金業務的查詢和咨詢。

     (五)基金凈值、分紅提示、交易確認、交易對賬單服務

     對有需求的投資者以手機短信、電子郵件、傳真等方式及時準確傳遞有關公司基金份額凈值、賬戶交易、分紅、交易對賬單以及系列的資訊產品等信息服務。具體查閱和定制賬單的方法可參見我公司網站或撥打客服熱線咨詢。

     (六)基金知識普及和風險教育

     本公司已在全國近50個城市成功舉辦投資者風險教育活動,并且在公司主網站專門開設了投資者教育欄目,以普及基金知識,加強風險教育。該系列活動均是對投資者免費開放的。

     (七)服務質量監督員

     為主動接受社會各界監督,公司通過聘請社會各界人士,建立服務質量監督員機制,使其客觀地對公司客戶服務提出需求和建議。

 

     五、基金交易業務流程

     投資人可通過我公司辦理以下基金業務:

     (一) 基金賬戶的開立

     (二) 登記基金賬號

     (三) 修改基金賬戶資料

     (四) 注銷基金賬戶

     (五) 基金認購

     (六) 基金申購

     (七) 定期定額申購

     (八) 基金贖回

     (九) 基金轉換

     (十) 基金轉托管

     (十一) 非交易過戶

     (十二) 凍結與解凍

     (十三) 基金分紅

     (十四) 申請的受理、撤銷與確認

     (十五) 結算

     (十六) 查詢

     具體的業務規則請您登錄我公司網站“客戶服務”欄目中的“交易指南”進行查詢,您也可以撥打我公司客服熱線4006788999咨詢。需要提醒您的是,相關業務規則可能會根據實際情況予以調整,請留意我公司網站上最新的業務規則。

     六、投訴處理和聯系方式

    為了保護投資者利益,促進公司業務發展,我公司建立了一系列的投訴管理制度,以及相對完整的投訴處理流程。
    (一)投訴受理方式
    電話方式:
    客戶投訴專線(專人接聽,0755-82825700)
    客戶服務熱線(4006788999,0755-82353668)
    網絡在線客服:
    鵬華基金主頁(www.tphxeb.tw)“在線客服咨詢”
    電子郵件方式:
    [email protected]
    書信方式:
    深圳市福田區福華三路168號深圳國際商會中心第9層 鵬華基金客戶服務中心(收),郵編518048

    (二)投訴的處理原則
    投訴處理應盡量立即回復客戶,盡量當場解決;如遇疑難問題,處理期限一般不超過3個工作日;特別重大投訴投訴受理人要及時跟進處理進度并向客戶定期反饋。

    (三)具體處理流程
    1、第一受理人處理原則
    由第一受理人區分投訴的性質,并按照相關業務規定盡量解決客戶疑問,滿足客戶需求;

    2、業務主管回訪原則
    在第一投訴受理人受理客戶投訴后,如果能夠有效處理,在處理完畢后及時將相關內容記錄、歸檔,并告知業務主管處理結果,由業務主管根據投訴的重要性和對公司的業務貢獻、影響決定是否對客戶進行回訪;

    如果第一受理人不能有效處理投訴,那么將在一個工作日內告知業務主管,由業務主管負責跟進聯絡;如果業務主管能有效處理,那么由業務主管告知部門經理或上一級領導,由部門經理或上一級領導根據投訴的重要性和對公司的業務貢獻、影響決定是否對客戶進行回訪;如果業務主管不能有效處理的投訴,需按第一受理人不能有效處理投訴的流程轉由部門經理或上一級領導處理相關投訴,直至問題解決。

     投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

     中國證監會深圳監管局:網址:www.csrc.gov.cn/pub/shenzhen/, 聯系電話:0755-83263315,傳真:0755-83260239,電子郵箱:[email protected],地址:深圳市福田區筍崗西 路體育大廈東座,郵編:518028。

     中國證券投資基金業協會網址:網址:www.amac.org.cn 地址:北京市西城區金融大街20號交通銀行大廈B座9層 中國基金業協會,郵編:100032。


     投資者在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國證券投資基金業協會網站(www.amac.org.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。

     七、我公司聯絡方式

    (一)鵬華基金管理有限公司

     基金直銷機構名稱:鵬華基金管理有限公司

     法定代表人:何如

     網址:www.tphxeb.tw

     客戶服務中心電話:400-6788-999

     客戶服務中心傳真:0755-82825703

     地址:深圳市福田區福華三路168號深圳國際商會中心9層

     郵編:518048

     (二)北京分公司

     地址:北京市西城區金融大街甲9號金融街中心南樓502房

     郵編:100033

     電話:010-88082426

     傳真:010-88082018

     (三)上海分公司

     地址:上海浦東花園石橋路33號花旗集團大廈801B

     郵編:200120

     電話:021-68876878

     傳真:021-68876821
     (四)武漢分公司

     地址:武漢市江漢區建設大道568號新世界國貿大廈I座3305室

     郵編:430022

     電話:027-85557881

     傳真:027-85557973
     (五)廣州分公司

     地址:廣州市珠江新城華夏路10號富力中心24樓07單元

     郵編:510623

    電話:020-38927993

     傳真:020-38927990



     本《須知》有關內容將根據法律法規及監管機構或行業協會的要求或我公司業務情況的變化不時修訂,相關修訂以我公司更新為準。

 




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